Политика AML и KYC компании Almazex

Дата обновления: 5 ноября 2025 г.

Настоящая Политика по противодействию отмыванию денег (AML, Anti-Money Laundering) и идентификации клиентов (KYC, Know Your Customer) регулирует деятельность компании Almazex, направленную на предотвращение легализации незаконных доходов и финансирования террористической деятельности.

Подход Almazex к AML основывается на том, что транзакции с уровнем риска более 50% считаются подозрительными. Для анализа таких операций используются автоматизированные инструменты — AML bot и Getblock.

Компания соблюдает все применимые законодательные нормы и обязуется блокировать или отклонять транзакции, имеющие признаки сомнительной активности. Основная цель Almazex — обеспечить безопасность пользователей и предотвратить финансовые преступления.

1. Основные термины

1.1. Сервис Almazex — онлайн-платформа для обмена, покупки и продажи цифровых активов и электронных денежных средств.

1.2. Веб-сайт сервиса — almazex.com.

1.3. Пользователь — физическое или юридическое лицо, использующее услуги сервиса и согласившееся с политикой конфиденциальности и cookies.

1.4. Цифровая валюта — криптовалюты или иные валюты, основанные на технологии блокчейн.

1.5. Электронная валюта — денежные средства, находящиеся на счетах в системах электронных платежей.

1.6. Фиатные деньги — национальные валюты, стоимость которых устанавливается государством.

1.7. Верификация карты — процедура подтверждения принадлежности карты её владельцу, выполняемая один раз для каждой новой карты.

1.8. Отмывание денег — действия, направленные на легализацию средств, полученных преступным путем.

1.9. Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств с целью поддержки террористической деятельности.

2. Меры по соблюдению AML-политики

Компания Almazex реализует комплекс мер в соответствии с национальными законами и международными стандартами, включая требования FATF.

2.1. Политика KYC (Знай своего клиента)

Для идентификации личности пользователя сервис может запросить:

Фотографию с документом, удостоверяющим личность (паспорт, водительское удостоверение и др.);
Документы, подтверждающие адрес проживания (коммунальные счета, банковские выписки);
Копию банковской карты, с закрытым CVV-кодом и частично скрытыми цифрами номера.

Сервис проверяет предоставленные данные с использованием внутренних и внешних источников и вправе запросить дополнительные документы при обнаружении подозрительной активности.

2.2. Постоянный мониторинг операций

Все операции проходят анализ для выявления признаков подозрительных действий. Запрещено использование учётной записи клиента третьими лицами.

2.3. Обучение сотрудников

Компания регулярно проводит обучение сотрудников требованиям AML и внутренним процедурам контроля.

2.4. Взаимодействие с государственными органами

Almazex обязуется предоставлять информацию правоохранительным органам в рамках действующего законодательства.

2.5. Повышение уровня безопасности

Сервис постоянно совершенствует технологические решения для защиты данных и предотвращения несанкционированного доступа.

2.6. Проверка источников средств

Almazex вправе запросить документы, подтверждающие происхождение фиатных или цифровых активов (банковские выписки, данные о транзакциях и т.п.).

3. Политика KYT (Знай свою транзакцию)

Политика KYT направлена на анализ криптовалютных транзакций с целью выявления подозрительных действий. В случае обнаружения признаков незаконной деятельности сервис имеет право:

запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств;
заблокировать аккаунт и передать данные в правоохранительные органы;
отказать в проведении операций, включая вывод средств на счета третьих лиц;
удерживать активы клиента до завершения проверки.

Возврат средств после проверки:

производится за вычетом комиссии до 5% от суммы транзакции;
обрабатывается в течение 7 календарных дней после уведомления клиента.

Такой подход позволяет Almazex минимизировать риски финансовых преступлений и гарантировать безопасность своих пользователей.

AML и KYC - политики

Политика AML и KYC компании Almazex

1. Основные термины

2. Меры по соблюдению AML-политики

3. Политика KYT (Знай свою транзакцию)