AML-политика

1. Чтобы произвести Обмен в Сервисе Almazex, Пользователю не обязательно регистрироваться или входить в систему Сервиса и предоставлять персональные данные. Однако, когда Пользователь отправляет средства, которые явно связаны с преступной деятельностью, Заказ Пользователя может быть приостановлен, чтобы запросить подробную информацию о происхождении отправленных средств до тех пор, пока не будет предоставлена запрошенная информация.

2. Almazex определит прямую связь с преступной деятельностью на основе информации от деловых партнеров, открытых источников, жалоб жертв и запросов правоохранительных органов на Almazex.

3. Almazex оставляет за собой право не раскрывать источник информации о связи отправленных Пользователем средств с преступной деятельностью.

4. Принимая эти Условия, вы признаете и соглашаетесь с тем, что отправленная вами транзакция может быть проверена с помощью системы безопасности Сервиса.

5. Принимая "Условия использования", вы признаете и соглашаетесь предоставить полную информацию о происхождении отправленных вами средств и подтвердить честность и законность получения этих средств после приостановления Заказа и соответствующего запроса с нашей стороны.

6. Принимая "Условия использования", вы соглашаетесь и гарантируете, что предоставляется правдивая, точная, актуальная и полная информация о происхождении отправленных средств, и вы несете полную ответственность за ее точность, полноту и надежность.

7. Данные должны быть предоставлены непосредственно отправителем средств в соответствии с Заказом.

8. Если вы отказываетесь предоставить данные о происхождении отправленных средств или предоставляете ложные данные, и если предоставленные вами данные подтверждают вашу связь с преступной деятельностью, мы имеем право заморозить средства для последующего возврата средств жертвам при содействии правоохранительных органов.

9. В некоторых случаях, когда по объективным причинам пользователь не может предоставить достаточные доказательства источника полученных средств, а также в случае личного знакомства отправителя с предполагаемыми преступником, который отправил Пользователю средства, в качестве исключения Пользователю может быть предложено пройти верификацию личности.

10. Сервис не предоставляет дополнительные консультации и не проводит анализ предстоящих транзакций, а также не даёт обратной связи по вопросам, связанным с потенциальными рисками при обмене или конвертации цифровых активов. В случае возникновения сомнений в "чистоте" криптовалюты, Пользователь обязан самостоятельно оценить уровень риска с помощью публичных специализированных платформ или с помощью современных AML-инструментов, включая автоматизированных ботов для проверки происхождения средств.

    В свете ужесточения международных AML-требований и усиления мер по противодействию отмыванию средств, перед проведением операции обмена вы можете запросить у оператора платную проверку ваших средств на пригодность к безопасной и беспрепятственной конвертации. Услуга является добровольной и стоит 11 USDT.

11. В рамках соблюдения международных стандартов AML, обменный сервис Almazex оставляет за собой право запросить у клиента дополнительную информацию о принадлежности средств отправленных сервису/указанного адреса получателя(Пользователя) средств по обмену, До/Во Время/После обмена.
    
    Такая проверка может потребоваться в следующих случаях:

    • При подозрении на связь с теневыми схемами, даркнетом или адресами, находящимися под санкциями.

    • При поступлении сигнала от блокчейн-аналитических систем или партнёрских платформ.

    • Если средства были отправлены на неперсонализированный адрес (например, предоставленный третьим лицом) или биржу без привязки к аккаунту.

    • В случае возникновения претензий со стороны получающей стороны.

    В рамках проверки Almazex может запросить:

    • Подтверждение принадлежности кошелька (скриншоты, адреса аккаунтов и т.д.);

    • Цель получения или перевода средств;

    • Переписку или другие доказательства, подтверждающие легитимность операции;

    • Дополнительные документы, подтверждающие личность клиента (в отдельных случаях).

      Обратите внимание:
      До получения и проверки запрошенной информации, обработка или завершение обменной операции может быть приостановлено. В случае отказа клиента предоставить требуемые сведения, Almazex оставляет за собой право отклонить заявку и/или удержать средства до выяснения обстоятельств в соответствии с действующим законодательством и политикой AML.

12. Пользователь вправе отказаться от данной процедуры верификации. Однако, если блокировка средств была инициирована обменным сервисом в связи с подозрительной активностью, а поступление средств происходило на онлайн- или оффлайн-кошельки, не привязанные к регулируемым биржам, то по истечении 15 календарных дней будет осуществлён возврат средств с удержанием 7% от объёма зачисления, а также всех сопутствующих сетевых комиссий. Размер штрафного удержания напрямую зависит от степени потенциального ущерба, нанесённого сервису, включая риски юридической и репутационной природы.

13. Для платформ Rapira и Capitalist были введены специальные ограничения, в рамках которых все входящие и исходящие транзакции, связанные с этими сервисами, автоматически блокируются. Данная мера обусловлена требованием провайдера ликвидности (Rapira и Capitalist), наложившего временный запрет в целях обязательного прохождения процедуры KYC (проверки личности). В настоящий момент информация о критериях разблокировки средств, сроках рассмотрения запросов и возможности возврата застопоренных активов остаётся недоступной. Решение находится на усмотрении третьей стороны, и окончательный вердикт может зависеть от результатов дополнительной идентификации и анализа операций.